مسؤولية البنوك بين السرية المصرفية و تبييض الأموال
| dc.contributor.author | دموش, حكيمة | |
| dc.date.accessioned | 2017-10-17T10:52:37Z | |
| dc.date.available | 2017-10-17T10:52:37Z | |
| dc.date.issued | 2017-05-23 | |
| dc.description.abstract | تستعمل البنوك كوسيلة لتبييض الأموال، عن طريق نقل أو ايداع أموال ذات مصدر إجرامي مما يستدعي ضرورة مكافحة هذه الجريمة. لكن هذه الأخيرة تصطدم بمبدأ السرية المصرفية المفروضة على البنوك. فإذا كانت السرية المصرفية باعتبارها مبدأ من مبادئ العمل المصرفي، ضرورية لتفعيل وتشجيع النشاط المصرفي- والتي وجدت أساسا من أجل حماية المصالح المشروعة للعميل، فقد تضمن في نفس الوقت مصلحة البنوك والمصلحة العامة معا- فهي بالمقابل تلعب دورا بارزا في تفشي ظاهرة تبييض الأموال، خاصة عند التشدد فيها. لذا أصبح من الضروري وضع حد لاستغلال السرية المصرفية من خلال فرض التزامات على البنوك لخدمة وسلامة الجهاز المصرفي وتسهيل ملاحقة جريمة تبييض الأموال Les banques sont souvent utilisées comme moyen de blanchiment de capitaux d’origine criminelle dont le dépôt ou le transfert en dissimule l’origine frauduleuse, d’où l’impérieuse nécessité de lutter contre une telle infraction. Il reste toutefois que pareille entreprise se heurte au devoir du secret bancaire imposé aux banques. Ce dernier, qui constitue un principe fondamental, peut jouer un double rôle : il assure d’une part l’efficacité et encourage l’activité bancaire - laquelle ne se limite pas seulement à la protection des intérêts du client, mais permet également d’assurer celle des banques et de l’intérêt général - il contribue d’autre part à la propagation du phénomène de blanchiment d’argent. Ainsi, apparaît la nécessité de limiter rigoureusement un tel usage du secret bancaire et ce, en mettant à la charge des banques une série d’obligations de nature à assurer un fonctionnement efficient du système bancaire et à faciliter les poursuites à l’encontre des opérations de blanchiment d’argent. | en |
| dc.identifier.citation | القانون | en |
| dc.identifier.uri | https://dspace.ummto.dz/handle/ummto/1491 | |
| dc.language.iso | ar | en |
| dc.publisher | جامعة مولود معمري | en |
| dc.subject | مسؤولية البنوك | en |
| dc.subject | تبييض الأموال | en |
| dc.subject | السرية المصرفية | en |
| dc.subject | الإخطار بالشبهة | en |
| dc.subject | البنوك الإلكترونية | en |
| dc.subject | إفلاس البنك | en |
| dc.title | مسؤولية البنوك بين السرية المصرفية و تبييض الأموال | en |
| dc.type | Thesis | en |