مسؤولية البنوك بين السرية المصرفية و تبييض الأموال
Loading...
Date
2017-05-23
Authors
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
جامعة مولود معمري
Abstract
تستعمل البنوك كوسيلة لتبييض الأموال، عن طريق
نقل أو ايداع أموال ذات مصدر إجرامي مما
يستدعي ضرورة مكافحة هذه الجريمة. لكن هذه
الأخيرة تصطدم بمبدأ السرية المصرفية المفروضة
على البنوك.
فإذا كانت السرية المصرفية باعتبارها مبدأ من
مبادئ العمل المصرفي، ضرورية لتفعيل وتشجيع
النشاط المصرفي- والتي وجدت أساسا من أجل
حماية المصالح المشروعة للعميل، فقد تضمن في
نفس الوقت مصلحة البنوك والمصلحة العامة معا-
فهي بالمقابل تلعب دورا بارزا في تفشي ظاهرة
تبييض الأموال، خاصة عند التشدد فيها. لذا
أصبح من الضروري وضع حد لاستغلال السرية
المصرفية من خلال فرض التزامات على البنوك
لخدمة وسلامة الجهاز المصرفي وتسهيل ملاحقة
جريمة تبييض الأموال
Les banques sont souvent utilisées
comme moyen de blanchiment de capitaux
d’origine criminelle dont le dépôt ou le
transfert en dissimule l’origine frauduleuse,
d’où l’impérieuse nécessité de lutter contre
une telle infraction. Il reste toutefois que
pareille entreprise se heurte au devoir du
secret bancaire imposé aux banques.
Ce dernier, qui constitue un principe
fondamental, peut jouer un double rôle : il
assure d’une part l’efficacité et encourage
l’activité bancaire - laquelle ne se limite pas
seulement à la protection des intérêts du
client, mais permet également d’assurer celle
des banques et de l’intérêt général - il
contribue d’autre part à la propagation du
phénomène de blanchiment d’argent.
Ainsi, apparaît la nécessité de limiter
rigoureusement un tel usage du secret
bancaire et ce, en mettant à la charge des
banques une série d’obligations de nature à
assurer un fonctionnement efficient du
système bancaire et à faciliter les poursuites à
l’encontre des opérations de blanchiment
d’argent.
Description
Keywords
مسؤولية البنوك, تبييض الأموال, السرية المصرفية, الإخطار بالشبهة, البنوك الإلكترونية, إفلاس البنك
Citation
القانون