مواجهة تبييض الأموال عن طريق وسائل الدفع
| dc.contributor.author | عبد الله, ليندة | |
| dc.date.accessioned | 2020-02-24T09:53:52Z | |
| dc.date.available | 2020-02-24T09:53:52Z | |
| dc.date.issued | 2019-07-03 | |
| dc.description | 435P. : 30cm.(+CD). | en |
| dc.description.abstract | أصبحت البنوك في الوقت الحاضر الركيزة الأساسية للاقتصاد الوطني، بحيث أصبحت تموّل مختلف المشاريع الاقتصادية والصناعية والاستثمارات من خلال مختلف الموارد المالية التي تتلقاها من الجمهور. غير أنها أصبحت في الوقت نفسه مستودعا للعائدات المالية التي يتحصل عليها المجرمون من وراء مختلف الجرائم، وذلك بهدف إخفاء صفتها غير المشروعة، بل وتحويلها إلى أموال مشروعة عن طريق استثمارها في مشاريع مختلفة، وهذه هي عملية تبييض الأموال طبعا والتي تتم من خلال الاستغلال السلبي لوسائل الدفع التي تمنحها البنوك لكل زبون يفتح حسابا لديها. بالاستناد إلى القانون رقم 05-01 المتعلق بتبييض الأموال وتمويل الإرهاب، والمعدل والمتمم خصوصا بالأمر رقم 12-02 يظهر أن لوسائل الدفع دور في مواجهة تبييض الأموال. إذ يقع على الأفراد التزام قانوني باستعمال وسائل الدفع، مما يفرض عليهم اللجوء إلى البنوك بغية الحصول على هذه الوسائل من خلال طلب فتح حسابات لدى هذه البنوك. وعليه، وبمجرد التقدم لطلب فتح حساب، تقوم البنوك باتخاذ عدة إجراءات رقابية تتعلق بهوية الزبائن وبأموالهم، على أنه لا تتوقف مهمة الرقابة عند طلب فتح حساب، بل تمتد إلى غاية مرحلة إجراء العمليات البنكية والمالية، إذ تلتزم البنوك بمراقبة حركة الحسابات، كل ذلك بهدف ضبط كل عملية مشبوهة بشبهة تبييض الأموال، تحت طائلة مسؤوليتها التأديبية والجزائية. Les banques sont devenues actuellement le support essentiel pour l’économie nationale. Elles sont le moyen d’exploitation des ressources financières reçues, dans le but de financer les projets industriels et économiques, et les investissements. Pourtant elles sont devenues un lieux de dépôt que les délinquants utilisent pour séparer leurs capitaux de leurs activités douteuses. Ils profitent alors des moyens de paiement pour blanchir leurs capitaux. D’après la loi 05-01, modifié notamment par l’ordonnance 12- 02, les moyens de paiement ont un rôle préventif de blanchiment de capitaux. Les individus sont obligés d’utiliser les moyens de paiement. De ce fait, les banques doivent faire des vérifications à chaque demande d’ouverture de compte. Mais également elles doivent surveiller ces comptes lors de la circulation des fonds. Sous sa responsabilité disciplinaire et pénale. Mots clés : Les instruments de paiement, blanchiment d’argent, les banques et les institutions financières, les renseignements sur le client, la déclaration de soupçon, les opérations suspectes, la cellule de renseignement financier. | en |
| dc.identifier.citation | قانون | en |
| dc.identifier.uri | https://dspace.ummto.dz/handle/ummto/11004 | |
| dc.language.iso | ar | en |
| dc.publisher | جامعة مولود معمري | en |
| dc.subject | وسائل الدفع | en |
| dc.subject | تبييض الأموال | en |
| dc.subject | العمليات المشبوهة | en |
| dc.subject | خلية معالجة الاستعلام المالي | en |
| dc.title | مواجهة تبييض الأموال عن طريق وسائل الدفع | en |
| dc.type | Thesis | en |