La fonction de conformité au sein des banques et établissements financiers Algérien : cas de la BNA
Loading...
Date
2019
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Université Mouloud Mammeri
Abstract
Différents scandales ont marqué le monde des finances durant ces dernières années,choses qui sont à l’émergence de nouveaux types de risques, parmi lesquelles, le risque de non-conformité. Le Comité de Bâle et les directives européennes ont mis en évidence la nécessité d’instaurer une nouvelle fonction indépendante, qui doit être dotée des moyens nécessaires pour faire face aux différents risques qui peuvent naitre suite au non-respect des lois et règlements (non-conformité). La multiplicité des activités et opérations bancaires augmentent de façon importante.Force est de constater que les risques de non-conformité croissent en conséquence et renforcent la nécessité de la mise en œuvre d’un dispositif de conformité efficace et pertinent. Cela ne peut cependant, se faire qu’à partir de l’élaboration d’un système de contrôle interne en adéquation aux caractères propres de chaque banque.
Une fois ce système de contrôle interne est mis en place, l’établissement bancaire est tenu de veiller au respect des règles, à leur mise en application et à une amélioration périodique afin de garantir son efficacité.
Description
89 p.:ill;30cm.(+cd)
Keywords
Conformité, Veille juridique, Risque, Contrôle, Banque
Citation
Option:Management Bancaire