العلاقة بين السر المصرفي و عمليات تبييض الاموال
| dc.contributor.author | أرتباس, ندير | |
| dc.date.accessioned | 2016-12-18T08:20:57Z | |
| dc.date.available | 2016-12-18T08:20:57Z | |
| dc.date.issued | 2016 | |
| dc.description.abstract | یلعب السر المصرفي دورا مزدوجا بالنسبة للمصرف، خاصة بعد ظهور عملیات تبییض الأموال، فهو من جهة یعتبر أهم التزام یقع على المصرف، وذلك عبر الحفاظ على أسرارعملائه، فتتحقق من خلاله مصلحته ومصلحة العمیل على حد سواء، مما یعزز ثقتهم به، ویدفعهم إلى استمرار التعامل معه، ومن جهة ثانیة یعتبر من أهم الآلیات المساعدة والمشجعة على ارتكاب جریمة تبییض الأموال، مما جعله عقبة حقیقیة في وجه مكافحة عملیات تبییض الأموال سواء على المستوى الداخلي أو الدولي. نتیجة للعلاقة المتشابكة ما بین السر المصرفي و عملیات تبییض الأموال، فإن المصرف یجد نفسه أمام سلاح ذو حدین، ففي حالة إفشائه السر، فإنه یتابع على أساس جریمة افشاء السر المصرفي، و اذا لم یفشه یتابع على أساس اشتراكه في جریمة تبییض الأموال، لذلك إفشاء السر المصرفي، لذلك كان من الأحسن عدم التشدد في تطبیق الالتزام بالسر المصرفي، والسماح بوضع استثناءات یجیز فیها القانون التضحیة بالسر من أجل كشف الجریمة. Le secret bancaire joue un double rôle, spécialement en évoquant sa relation avec le blanchiment d’argent, d’un coté il est considéré autant qu’une obligation principale de la banque, qui protége a la fois les intérêts de la banque et du client, et d’un autre cote en peut le considéré comme un outil utilisé par les criminels pour blanchir leur argent sale. Ce qui pose problème devant les efforts nationaux et internationaux qui essaient de contrés ce crime. Ce privilège redoutable pour les banques d’avoir à investir l’intimité des clients dans le domaine très sensible que représente l’argent, leur confère un devoir de discrétion professionnelle dont la violation rend ses auteurs passibles des peines prévues par le code pénale, mais il n’en demeure pas moins que le secret bancaire n’est pas absolu et sa divulgation par celui qu’en est le propriétaire, c’est-à-dire le client ou même la banque dans des situations bien précises, le rend vulnérable. Il est évidant que le législateur algérien a été donc conduit a l’instar des ses homologues étrangers à organiser la protection du secret bancaire pour qu’il ne soit pas un moyen de blanchiment d’argent. | |
| dc.identifier.uri | https://dspace.ummto.dz/handle/ummto/27 | |
| dc.publisher | جامعة مولود معمري | en |
| dc.subject | التجارة الالكترونية | en |
| dc.subject | الحسابات المصرفية | en |
| dc.subject | تبييض الاموال | en |
| dc.subject | الجريمة | en |
| dc.subject | المصرف | en |
| dc.title | العلاقة بين السر المصرفي و عمليات تبييض الاموال | en |
| dc.type | Thesis | en |