التوازن بین السریة المصرفیة ومكافحة تبییض الأموال
| dc.contributor.author | عمار خوجة, طاوس | |
| dc.contributor.author | أوكیل, أمیرة | |
| dc.date.accessioned | 2021-09-22T11:39:19Z | |
| dc.date.available | 2021-09-22T11:39:19Z | |
| dc.date.issued | 2020-10-28 | |
| dc.description.abstract | تعد السریة المصرفیة من السمات الأساسیة للمصرف، فهي تحافظ على أسرار الزبائن وعدم التصریح بها للغیر، فعلاقة المصرف مع الزبائن تقوم على الثقة والطمأنینة لأنها تشكل أكبر عقبة لمكافحة جرائم تبییض الأموال. إن مرتكبي هذه الجرائم عادة ما یلجؤون إلى الدول التي تشدد وتحرص على تطبیق السریة المصرفیة ومعاقبة كل المؤسسات المالیة والبنوك على إفشاء عن المعلومات والبیانات المتعلقة بالزبون، ورغم ذلك فالالتزام بالسر المصرفي لا یعتبر التزاما مطلقا، إذ یجوز الخروج عنه في حالة خاصة كوجود إذن من العمیل نفسه، أو بناءا على طلب من السلطات المختصة بتطبیق القانون كجهات الرقابة والهیئات المكلفة بمكافحة جرائم تبییض الأموال أو الجهات القضائیة بما یفید وجوب خلق توازن بین مبدأ السریة المصرفیة ومكافحة جریمة تبییض الأموال. فنتیجة العلاقة المتشابكة ما بین السر المصرفي وعملیات تبییض الأموال نجد أن السر المصرفي له سلاح ذو حدین، فهو من جهة یعتبر من أهم التزام یقع على المصرف من خلال الحفاظ على أسرار عملائه، ومن جهة ثانیة یعتبر من أهم الآلیات المساعدة والمشجعة على ارتكاب جریمة تبییض الأموال. | en |
| dc.identifier.citation | القانون | en |
| dc.identifier.uri | https://dspace.ummto.dz/handle/ummto/13900 | |
| dc.publisher | جامعة مولود معمري تيزي وزو | en |
| dc.subject | السریة المصرفیة | en |
| dc.subject | تبییض الأموال | en |
| dc.subject | جریمة | en |
| dc.subject | التجارة غیر المشروعة | en |
| dc.subject | البنوك | en |
| dc.subject | مكافحة جریمة تبییض الأموال | en |
| dc.subject | المصارف | en |
| dc.subject | العمل المالي | en |
| dc.subject | الرقابة البنكیة | en |
| dc.title | التوازن بین السریة المصرفیة ومكافحة تبییض الأموال | en |
| dc.type | Thesis | en |